inflacion y recesion
Es seguro que usted se encuentre preocupado en cómo afecta la inflación y recesión en su empresa.

Empresas y personas por igual, nos vemos afectados por cómo cada país enfrento, la peor de las pandemias de nuestro siglo.

A lo cual tenemos que añadir dos componentes altamente volátiles que ahora añade más leña al fuego: El conflicto en Europa del Este (Rusia – Ucrania) y el Calentamiento Global.

Pero realmente ¿Cómo afecta la inflación y recesión en su empresa?

No hay duda que tenemos la receta ideal para una tormenta perfecta; el confinamiento ordenado de manera mundial, restringió la economía y la manera en que cada país gestiono esta crisis, determina ahora la situación económica que enfrenta.

Evidentemente las empresas no están ajenas a esto, los empresarios lo vivimos a diario.

Pero para tener un poco de orden, tengo que explicarles qué es la inflación y cómo afecta a la economía de un país.

Y cómo la recesión se puede presentar y agravar el panorama económico

¿Qué es la Inflación y por qué nos afecta tanto?

Se lo voy a explicar de manera sencilla: Es el alza indiscriminada de precios.

Usted compra hoy un producto a 5 (soles, dólares, pesos) y mañana lo va a encontrar a 7.

Eso significa que nuestra moneda va perdiendo valor, entre otros aspectos.

Orígenes de la Inflación

Son muy diversos, pero voy a concentrarme en tres principalmente:

  • Inflación Importada
  • Inflación por Expectativas
  • Inflación por Exceso de Demanda.

Inflación Importada

Significa que lo que usted compra regularmente, tiene un fuerte componente importado, y dado que los precios del país de origen suben, el valor de lo que usted compra sube también.

Tal es el caso de los gastos de transporte, que se vieron afectados por el alza del precio del petróleo; aunque los precios en las empresas de transporte también se vieron afectados, por la menor cantidad de buques disponibles para el comercio.

Todo esto ocasiona un incremento en las tarifas de transporte, el cual forma parte del costo de un producto.

Inflación por Expectativas

La incertidumbre en un país, sea porque el gobierno de turno genera más incertidumbre que certezas o porque la economía ha sido muy mal manejada, genera grave crisis de confianza.

Esto produce que la mayoría busque refugio en una moneda de ahorro que le genere mayor confianza, como el dólar.

Al incrementarse el ahorro en dólares, ocasiona que la moneda local pierda valor.

Al todos buscar refugio en el dólar su precio sube (principio de escasez) y la moneda local abunda, como consecuencia hay mayor cantidad de Soles (moneda de Perú) circulando en el mercado.

Los economistas lo tienen claro: Inflación se produce por el aumento de la masa monetaria en el sistema.

Cuando la inflación afecta a la población, esta comienza a ser muy selectiva en sus gastos, elimina todo aquello que no sea básico y se prepara también, para tiempos más duros.

Aclaro, que todo esto tiene su complejidad, pero vamos a simplificarlo para que quede más claro.

Inflación por Exceso de Demanda.

Aquí nuevamente el ejemplo en el precio del dólar sirve.

Cuando todos buscan un bien, este se hace más escaso y por lo tanto, su valor aumenta.

Pasa lo mismo, con el precio de los buques; hay pocos y todos pugnan por subir su mercadería en el medio de transporte.

Imagínese que hoy día se levanto con deseos de comer fresas en el desayuno; usted va al mercado y ve que la tienda tiene un solo paquete de sabrosas fresas.

Pero al igual que usted la quiere, existen dos o tres personas más que lo desean.

¿Ya sabe lo que pasa…no?

Usted puede ofertar más para quedarse con la bolsa, o el dueño de la tienda ante la gran demanda existente, tiene que incurrir en mayores costos, para satisfacerlos.

¿Entiende la figura? A esto se refieren algunos expertos, cuando mencionan que la economía de un país se está sobre calentando (hay más demanda que oferta).

Vuelvo a repetir, estoy poniendo de manera muy sencilla, algo que los economistas explican con teorías o dependiendo de la escuela (monetarista, keynesiana, etc.) de su predilección.

Inflación en el Perú desde 2015 al 2021

Los últimos seis años hemos tenido porcentajes estables de inflación, históricamente tomo mucho tiempo y costo mucho esfuerzo ordenar la economía y hacerla atractiva para reinsertarla en los mercados financieros.

El siguiente cuadro muestra las cifras que se manejaron en el país, gracias a un trabajo coordinado entre el Banco Central de Reserva y el Ministerio de Economía.

inflacion y recesion afecta su empresa

Este ha sido el comportamiento de la inflación en el Perú, los primeros siete meses del 2022:

inflacion 2022

Son cifras que superan la media de los últimos años. Tome en cuenta que el rango meta del BCR es de 2% al 3%.

¿Por qué la Inflación Importada ha golpeado tanto?

Porque -como mencione al inicio de este artículo- hay una conjunción de factores que configuran la tormenta perfecta.

Vea el siguiente panorama, que es real y que explica porque debemos prepararnos para escenarios complicados:

El problema de los Fertilizantes

Muchos países, en especial latino américa tiene problemas con sus cosechas, muchos dependen del fertilizante como materia prima fundamental para sus cultivos; pero lamentablemente esto se ha visto afectado.

Primero por la escasez de buques, luego por la guerra, Rusia es uno de los principales exportadores de fertilizante y Ucrania, aunque en menor medida, también los exporta.

Pero dado, el conflicto existe restricciones para Rusia para comercializar su fertilizante.

¿Quién sufre las consecuencias?

Los países que no pueden adquirirlo y por consiguiente los pueblos que van a tener serios problemas de alimentación, al no tener cosechas como antes.

Por ejemplo, en Perú las empresas azucareras destinaron el 100% de su producción al consumo interno en el 2020, sin embargo, a partir del 2021 variaron el destino de su producción hacia el alcohol.

Ahora, consideran tener serios problemas en dedicar mayor área de cosecha por los problemas con los fertilizantes y aumento de costos de producción.

Se estima un alza de precios, aunque no desabastecimiento.

calentamiento globalEl problema del Calentamiento Global.

En el mundo la comercialización de trigo se ha visto afectada y existe la fuerte probabilidad de que se restrinja aún más.

India acaba de cerrar fronteras para su exportación de trigo, ojo que ellos son el 2° mayor exportador a nivel mundial.

¿Por qué restringió sus exportaciones?

Este país sufrió una ola de calor sin precedentes, alcanzando 47° de calor.

Los daños en sus extensos campos de trigo fueron dramáticos, reduciéndose las cosechas considerablemente.

Restricciones originadas por el conflicto Rusia-Ucrania

Ecuador es un importante exportador de plátanos (banana); el 25% de sus exportaciones están destinadas a Rusia y Ucrania, pero ahora tiene serios problemas con la colocación de este producto; por un lado, las restricciones en el transporte, pero principalmente por el castigo que el bloque occidental ha impuesto a Rusia.

Tasas de Inflación sin precedente reciente

Estados Unidos ha tenido tasas de inflación que no tenía hace cuarenta años, llegando a la cifra record de 9.1% en junio último sorprendiendo a todos los expertos.

Los países de la Unión Europea no están lejos de la cifra anterior, en julio de este años han alcanzado y sobre pasado el 9% también.

El factor que más influyo ha sido el costo de la energía. ¿Ya sabe por qué…no?

recesion economica afecta empresasAhora hablemos como la Recesión afecta a la economía

De por sí, todos tendemos al ahorro, las empresas quieren mejorar sus expectativas de comercialización, pero como el gasto de las personas esta concentrado en lo básico, dejan de consumir otro tipo de productos.

Si usted solía a cenar con su familia, ahora lo pensará dos veces o más.

¿Visitaba el cine con frecuencia? Ahora, esperará o dejará de ir.

Los ingresos de las empresas se comienzan a reducir.

Entonces, ¿Qué es la Recesión económica?

Es cuando la actividad económica en un país disminuye. Las empresas enfrentan serios problemas de stock, no colocan fácilmente sus productos y el efecto domino comienza.

Menos ingresos, significa reducir costos, reducir personal. Es la típica receta.

Evidentemente la economía de una país se resiente porque se incrementa el desempleo, bajan los impuestos recaudados y una seria de etcéteras largamente conocidos.

¿Puede haber algo peor que Inflación y Recesión?

Si, la combinación de ambas (se sorprendería de todas las combinaciones que hay).

Los economistas lo llaman estanflación. Es la acción combinada de inflación y recesión, es decir, los precios suben y la producción baja.

En el Perú se manifestó en los 80’s, especialmente los últimos años en donde la inflación se volvió incontrolable, convirtiéndose en Hiperinflación.

Llegamos a cifras de inflación superiores al 5 mil por ciento.

Qué hacer para frenar el efecto de la inflación y recesión en su empresa

Tenga en cuenta que cada empresa es un mundo de particularidades, pero de manera general puedo mencionarles lo siguiente:

almacen inventariosCosto de Reposición de sus Inventarios

Uno de los puntos a cuidar de sus inventarios es el costo de reposición.

Cuando un país sufre de inflación, el costo de reposición de sus inventarios se mueve constantemente, en especial si es importado.

Tiene que revisar el componente de productos importados que contiene su producto y trabajar distintos escenarios que pueden ir desde retrasos hasta sustitutos.

Analice bien, los retrasos, las restricciones y el alza del precio de los transportes, han entorpecido el comercio internacional. Si sumamos el factor inflación, los riesgos aumentan.

Por lo que revise también la velocidad de rotación de sus stocks, es tiempo para deshacerse de aquellos productos poco atractivos y que solo ocupan un espacio en su almacén.

Monitoree muy de cerca el mercado, revise si puede promocionar alguna oferta especial con aquellos productos de lenta rotación.

Converse seriamente con sus proveedores

Hable seriamente con el representante de ventas de su proveedor, con su jefe, con algún gerente que le informe de manera oportuna y honesta cualquier variación de precios y la frecuencia, si alguna línea de comercialización va a ser suspendida o si va a existir retrasos en las entregas de pedidos.

Ellos también están batallando con las mismas restricciones que el resto de empresas, por lo que es tiempo que su proveedor demuestre que es un verdadero socio estratégico de negocios suyo.

Sea que venda papel masivo o institucional, aceite de palma o girasol; todos se encuentran con serias restricciones y problemas, sean por el conflicto armado o por el calentamiento global.

Los mismos problemas que se dan en India, se dan en Indonesia. Las mismas restricciones que tiene Rusia, las tiene Ucrania.

gestion finanzasManeje con mucho cuidado su Efectivo

Ahora más que nunca es tiempo de gestionar eficientemente su Flujo de Caja proyectado.

Sea cuidadoso con sus inversiones, los tiempos de crisis se caracteriza por su incertidumbre, pero también por oportunidades de negocios que difícilmente se pueden repetir.

Por lo que analice bien cada situación.

Si su tipo de negocio es B2B, revise la forma de disminuir los plazos de crédito, los vencimientos suelen prolongarse más allá de lo originalmente estipulado con su cliente; así que este preparado para este tipo de problemas.

Las cobranzas tienen que ser muy bien gestionadas y cualquier escollo para la entrega de su factura eliminado.

Revise que puede ofrecer que haga atractivo la compra al contado. Algo que el cliente perciba como valor agregado.

Cuide su posición de caja con su banco

No utilice con frecuencia el sobregiro bancario, es muy mal visto por las centrales de riesgo de cada banco.

Es sinónimo de mala gestión, así que no de esa impresión.

Tenga cuidado con la volatilidad del dólar en su localidad, todavía el mercado cambiario va a estar muy inestable. Especial cuidado para los importadores.

Esto siempre es una desventaja para las empresas pymes. Las grandes tienen la posibilidad de trabajar con otros mecanismos que le permiten mejorar el riesgo cambiario.

marketing y ventasVentas y Marketing

Un común error al momento de reducir gastos, es eliminar actividades de marketing.

No lo hago, ahora más que nunca necesita mejorar las relaciones y experiencia de su consumidor; conocer los cambios constantes en las tendencias de compra y el comportamiento de sus clientes.

Si bien, se va a tener que concentrar en sus productos estrella, es decir, aquellos productos con mayor rotación; no deje de lado el crecimiento horizontal, así como el vertical.

Son tiempos de hacer crecer su cartera de nuevos clientes (ventas horizontales), tiene que analizar como puede incrementar su ticket de compra.

Nota: No hay mejor enfoque de ventas que demostrar al consumidor y cliente que usted tiene una GENUINA orientación a ayudarlo.

Los clientes son ahora más exigentes, recuérdelo siempre.

Ahora más que nunca tiene que estar al tanto de tendencias del mercado, cambios en los comportamientos y mejoras continuas en su organización.

Estas han sido algunas ideas para que pueda analizar su empresa y gestionarla de tal manera que la inflación y la recesión no afecte mucho a su empresa.

Entrénese para ello.

Como siempre, si requiere ayudar profesional para transformar su organización. Encantado, contácte me aquí.

Listo, espero que todo esto le pueda ser de utilidad…nos vemos en Facebook o Instagram.

Luis Vallejos, socio de Boston Corporation y creador de «SecretosPyme» Blog empeñado en ayudar al éxito profesional de la micro, pequeña y mediana empresa. Con más de treinta años de experiencia en el campo. Trabajo el Mentoring y Consultoría con mis clientes con el mismo empuje y pasión del primer año.

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